Trois types de placements

La SCPI est une Société Civile de Placement Immobilier ayant pour objet la gestion et l’acquisition d’un patrimoine immobilier par la collecte de fonds ouverte aux particuliers. En contrepartie de leurs apports, les actionnaires perçoivent des dividendes à hauteur du nombre d’actions qu’ils détiennent.

Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier avec un ticket d’entrée modulable sans souci de gestion comprenant la perception de revenus réguliers et généralement versés de manière trimestrielle. Les SCPI offrent une excellente mutualisation du risque, une liquidité des parts à court terme, une transmission de patrimoine plus aisée et un accès direct au marché de l’immobilier tertiaire porté par des acteurs économiques de premier plan.

En 2018, les SCPI, quel que soit leur type – de rendement ou de valorisation – ont réalisé une moyenne de rendement nets de frais de gestion de 4,35%, selon l’ASPIM (ASsociation française des sociétés de Placement IMmobilier) et l’IEIF (Institut de l’Epargne Immobilière et Foncière).

Ce rendement reste largement supérieur au Fonds en euros dont le rendement se porte seulement à 1,8% selon la FFA (Fédération Française de l’Assurance).

Notre cabinet peut vous proposer les meilleures SCPI françaises et européennes (non soumises aux prélèvements sociaux de 17,20%) référencées dans toute la presse spécialisée.

Point fondamental, vous pouvez également acquérir des parts de SCPI par emprunt bancaire ; seul placement financier acquérable par le biais du crédit.

Notre cabinet est un véritable leader sur le marché car cette offre est rarissime et nous avons pu obtenir des conditions de financement défiant toute concurrence.

Le FCPR est un Fonds Commun de Placements à Risques dont l’objectif est de réunir au moins 50% de sociétés non cotées ayant un fort potentiel de développement. L’objectif premier de cet investissement est de financer l’économie réelle et d’accompagner le besoin de fonds propres des PME.

Point important, à la différence du FIP et du FCPI, le FCPR n’octroie pas de réduction d’impôt à l’investisseur au moment de sa souscription.

Cependant, il bénéficie également de l’exonération d’impôt sur le revenu au moment de la liquidation du fonds.

Nous précisons que cet avantage fiscal peut être remis en cause par l’administration si la période de détention du souscripteur est inférieure à 5 ans comme le précise l’article 163 quinquies B du Code Général des Impôt (CGI). Néanmoins, dans les faits, la liquidation du fonds intervient généralement entre 7 et 10 ans le temps que les sociétés mènent à bien leur plan de développement.

Malgré un risque de perte en capital, le rapport établi par France Invest et Ernst & Young pour l’année 2018 démontre que le capital-investissement surplombe en termes de performances les autres classes d’actifs. En effet, ni le CAC 40 ni l’immobilier classique n’ont pu atteindre un taux de rendement interne de 8,8% sur les 10 dernières années.

Preuve en est qu’il demeure encore des placements rémunérateurs sur la place que notre cabinet se fait un point d’honneur à proposer.

L’assurance-vie est un placement financier permettant au souscripteur de placer ses capitaux avec pour objectif de transmettre ses liquidités avec des conditions fiscales particulièrement avantageuses. En effet, l’abattement pour ses héritiers est fixé à hauteur de 152.500€ avant son 70eme anniversaire et de 30.500€ au-delà de cet âge.

Également, la fiscalité de l’assurance-vie durant sa durée d’adhésion bénéficie de la flat-tax à savoir un impôt de seulement 30% sur les intérêts générés comprenant les prélèvements sociaux.

Il existe deux poches au sein de l’assurance-vie à savoir :

  • Les fonds en euros qui offre une garantie totale en capital mais avec un rendement faible au regard d’autres placements
  • Les unités de compte (UC) n’offrant aucune garantie sur le capital et qui sont principalement investies en actions d’entreprises

La poche UC peut revêtir un risque contrôlé par l’insertion d’actions reposant sur l’immobilier et donc sur des baux commerciaux dont les locataires font partie des plus grandes entreprises mondiales.

Nous précisons que certaines assurances-vie proposent des fonds en euros dynamiques réalisant des performances supérieures à 3% / an tout en étant garantis à 100% en capital. Evidemment, notre cabinet est en collaboration avec ces organismes financiers reconnus pour être les meilleurs dans leur domaine.

Avantages de passer par le Cabinet Fennas

Montage patrimonial et financier

La qualité du placement n’est rien sans l’insertion dans une logique globale au sein de laquelle tous les axes sont optimisés. Notre expertise et notre visée d’excellence seront les piliers pour instaurer un montage patrimonial et financier performant.

Courtage en banques et assurances

Fort de tous nos partenariats, nous sommes certains de pouvoir coupler l’offre de banque et la proposition d’assurance qui correspondent le plus à votre profil emprunteur.

Transmission et préparation de la retraite

Nous savons par expérience que transmettre ses actifs et préparer sa retraite peuvent revêtir une véritable appréhension. Nous sommes convaincus que nos champs d’intervention sauront vous proposer un plan de bataille solide pour un avenir plus serein.

Placements de tout type

Nous vous donnerons accès aux meilleurs placements aussi bien immobiliers, fiscaux que financiers sur lesquels nous sommes en veille active. En nous communiquant vos objectifs, nous saurons à même de mettre en face le ou les investissement(s) répondant au mieux à vos attentes.

Aide à la déclaration d’impôt

Accompagné par des professionnels de la gestion de patrimoine pouvant faire appel, au besoin, à des avocats fiscalistes, vous bénéficierez d’une assistance et d’un accompagnement dans la déclaration de vos revenus tout en cherchant toujours à optimiser votre fiscalité

Entière Satisfaction Client

Notre but principal est votre entière satisfaction quant à l’optimisation de votre patrimoine tout en gardant toujours à l’esprit les objectifs initiaux que vous nous avez indiqués.

Veilles Techniques et Légales continues

Notre professionnalisme ne saurait être à la hauteur de nos exigences si nous ne nous tenions pas informés de toute opportunité susceptible de parfaitement vous correspondre.

Accompagnement et Suivi durables

Le Cabinet FENNAS vous propose un conseil expert, un accompagnement fidèle et un suivi sur la durée en matière de fiscalité, d’investissements financiers et de courtage.