Le statut de conseiller en investissement financier, ou CIF, est enregistré auprès de l’ORIAS, sous le contrôle de l’AMF et dans l’obligation que son détenteur soit adhérent d’une association professionnelle.

Passer par un CIF permet d’accéder à des investissements reconnus pour leur solidité et leurs performances significatives. Également, le CIF offre en général ses services en tant qu’indépendant et n’a donc pas d’intérêt à vous proposer un produit plutôt qu’un autre.

SCPI : investir dans les meilleurs projets

Si la moyenne de rendement des SCPI est autour de 4%/an, les meilleures du marché peuvent atteindre et même dépasser les 6%/an. De plus, leur résilience ne fait aujourd’hui plus débat avec une résistance forte en période de crise.  

La création d’un portefeuille de SCPI en compagnie de votre conseiller en investissement financier peut tout à fait répondre à des logiques différentes aussi bien en termes de projets – retraite, diversification, optimisation de l’épargne – que dans la stratégie même de la SCPI, rendement ou bien revalorisation de parts.  

Aussi, certaines SCPI bénéficient d’une fiscalité avantageuse à partir du moment où le parc immobilier est détenu, en partie ou totalement, en dehors du sol français. Ici, les prélèvements sociaux sont exemptés sur les loyers obtenus.  

Par ailleurs, il est tout à fait possible d’acquérir des SCPI démembrées en instaurant un démembrement temporaire sur une période de 5 à 20 ans. Grâce au conseil en investissement financier du Cabinet Fennas, vous pourrez faire les placements les plus judicieux pour vous.

PER : intérêt pour la retraite

Anciennement PERP, c’est le nouveau plan de retraite du gouvernement dont l’intérêt pour le contribuable est une déduction des sommes épargnées avec la possibilité d’une sortie aussi bien en rente qu’en capital. Le PER a pour vocation de simplifier les différents supports qui existaient auparavant.  

En plus de pouvoir déduire ses versements, avec un plafond de 10% de ses revenus plafonnés à 32.419€, le PER propose une sortie aussi bien en rente qu’en capital au moment de la retraite. Aussi, vous pouvez parfaitement moduler avec votre conseiller en investissement financier les allocations sur lesquels vous souhaitez que vos sommes soient investies.

Votre conseiller en investissement financier vous accompagne dans vos investissements en comptes-titres 

La constitution d’un compte-titres se révèle un travail de tous les instants. Votre CIF pourra soit lui-même créer les allocations et les suivre au quotidien ou bien déléguer cette tâche à une société de gestion dont le métier est de créer des portefeuilles ayant chacun une stratégie et une visée différente.  

Chaque conseiller en investissement financier du Cabinet Fennas travaille avec des sociétés de gestion faisant l’unanimité sur la place et avec lesquelles nous entretenons des liens très étroits afin de nous tenir parfaitement informés de tous les supports qu’ils préconisent.  

Evidemment, nous gardons la pleine relation avec tous nos clients et restons leur intermédiaire privilégié aussi bien à la souscription que pendant toute la durée de vie du compte-titres. Nous garantissons un conseil en investissement financier adapté à chacun.

Assurance-vie : les avantages

L’assurance-vie est plus complexe qu’on ne peut le penser car elle permet, en plus d’un abattement de 152.500€ pour le bénéficiaire, d’avoir accès à pratiquement tous les supports d’investissement.  

En effet, si l’assurance-vie concentre plus de 1700 milliards d’euros, ce n’est pas pour rien. Cependant, de nombreuses personnes ignorent toutes les options qu’elle peut avoir à offrir. Il peut s’agir aussi bien d’un placement à l’état pur, d’un outil de transmission que d’un nantissement à apporter au moment d’un prêt.  

De surcroît, des solutions permettent aujourd’hui de couvrir les risques de pertes en capital grâce à des fonds spécifiques. Dès lors, voyez désormais l’assurance-vie comme un placement permettant de réaliser de nombreux objectifs et ce, avec une fiscalité attractive et une liquidité réelle. Avec un conseiller en investissement financier efficace, vous êtes assuré d’en tirer parti.

Plan d’épargne en actions (PEA) : les avantages

Sous la flat-tax avant cinq ans. Puis, ensuite, seulement assujetti aux prélèvements sociaux, le PEA est un support permettant d’allier aussi bien l’optimisation fiscale qu’un rendement significatif.  

Le PEA se concentre seulement sur des actions européennes et ne peut pas inclure des actions internationales à la différence du compte-titres. Cependant, sa fiscalité – seulement les prélèvements sociaux après 5 ans de détention – fait de lui un placement à forcément avoir dans son portefeuille.  

De plus, la transférabilité de votre PEA existant permettra de préserver votre date de création qu’importe la nouvelle allocation que nous instaurons. A ce titre, les frais de transfert ne sont pas onéreux et sont désormais plafonnés depuis le 1er juillet 2020 grâce à la loi PACTE. Faites confiance à un conseiller en investissement financier du Cabinet Fennas pour faire les bons choix en termes d’opérations financières.

Avantages de passer par le Cabinet Fennas

Montage patrimonial et financier

La qualité du placement n’est rien sans l’insertion dans une logique globale au sein de laquelle tous les axes sont optimisés. Notre expertise et notre visée d’excellence seront les piliers pour instaurer un montage patrimonial et financier performant.

Courtage en banques et assurances

Fort de tous nos partenariats, nous sommes certains de pouvoir coupler l’offre de banque et la proposition d’assurance qui correspondent le plus à votre profil emprunteur.

Transmission et préparation de la retraite

Nous savons par expérience que transmettre ses actifs et préparer sa retraite peuvent revêtir une véritable appréhension. Nous sommes convaincus que nos champs d’intervention sauront vous proposer un plan de bataille solide pour un avenir plus serein.

Placements de tout type

Nous vous donnerons accès aux meilleurs placements aussi bien immobiliers, fiscaux que financiers sur lesquels nous sommes en veille active. En nous communiquant vos objectifs, nous saurons à même de mettre en face le ou les investissement(s) répondant au mieux à vos attentes.

Aide à la déclaration d’impôt

Accompagné par des professionnels de la gestion de patrimoine pouvant faire appel, au besoin, à des avocats fiscalistes, vous bénéficierez d’une assistance et d’un accompagnement dans la déclaration de vos revenus tout en cherchant toujours à optimiser votre fiscalité

Entière Satisfaction Client

Notre but principal est votre entière satisfaction quant à l’optimisation de votre patrimoine tout en gardant toujours à l’esprit les objectifs initiaux que vous nous avez indiqués.

Veilles Techniques et Légales continues

Notre professionnalisme ne saurait être à la hauteur de nos exigences si nous ne nous tenions pas informés de toute opportunité susceptible de parfaitement vous correspondre.

Accompagnement et Suivi durables

Le Cabinet FENNAS vous propose un conseil expert, un accompagnement fidèle et un suivi sur la durée en matière de fiscalité, d’investissements financiers et de courtage.